Industry sector

Финтех и цифровые активы

Лицензирование, комплаенс и структурирование для платёжных, криптовалютных и цифровых проектов.

Обзор

Платёжные сервисы, цифровые активы и кредитные платформы находятся в самой поднадзорной части рынка ОАЭ. Какой регулятор применяется, что разрешает лицензия и какой капитал за ней стоит — решается до запуска продукта, а не после.

Мы консультируем по тому, какое разрешение финтеху действительно нужно, какая структура его выдержит и какие договоры связывают его с банками, партнёрами и клиентами.

Границы регулирования Подпадает ли деятельность под регулирование, чьё именно и что покроет разрешение — до того, как продукт под него построен.
Лицензирование Заявления и сопроводительные документы в профильный орган выбранной юрисдикции.
Структурирование Структура группы и отдельных компаний, холдинги и специальные юридические лица под лицензируемую деятельность.
Система комплаенса Обязанности по противодействию отмыванию денег, отчётность и регистрация на платформе goAML, где она требуется.
Коммерческие соглашения Договорённости с банками и партнёрами, условия для клиентов и передача лицензируемых функций на аутсорсинг.